口袋超盘 黔西农商银行金碧支行成功拦截一起虚假理财诈骗

7月14日上午，一名老年客户前往黔西农商银行金碧支行办理5万元大额转账业务，网点工作人员在办理业务时敏锐察觉异常，老人疑似遭受诈骗，通过耐心劝阻、联动派出所，成功劝阻客户转账。

金碧支行柜员在核对转账单据信息时，发现该笔资金填写的收款行为北京某银行，用途为学费，与客户身份、年龄以及历史交易习惯不相符。工作人员随即向老人细致询问转账用途和交易对手信息，老人说是转给朋友的借款，沟通过程中老人眼神飘忽不定，回答问题前后逻辑不符，并且一直查看手机，老人的行为引起了工作人员的警觉。

工作人员根据老人的转账用途、聊天记录，结合日常反诈培训掌握的典型案例，判断老人遭遇虚假投资理财电信诈骗，当即暂停转账业务，并向老人讲解“投资理财高回报”的诈骗套路，告知其转账陌生账户存在资金全部损失的风险。通过工作人员耐心劝导，老人才告知他转出的资金用途为“服务费”，老人通过一款叫“中信证券”的虚假APP进行“投资理财”，转5万元的“服务费”就能得到70多万元的“投资回报”，而且“理财导师”告诉他款项用途只能填成“往来款”，还要求客户不要向银行工作人员声张。

由于老人轻信网络所谓“理财导师”，对工作人员的劝阻十分抵触，坚持要完成转账。为守住客户资金安全，网点员工第一时间拨打属地派出所电话报警，启动警银联动反诈处置机制。金碧镇派出所民警迅速抵达网点，与网点工作人员共同开展劝阻，民警结合同类被骗案例，逐条拆解虚假投资骗局的作案逻辑，清晰告知老人不法分子以高收益为诱饵，诱导私下转账的完整行骗流程。经过多方联合劝导，老人终于醒悟，意识到自己险些被骗走全部资金，当场放弃转账操作，连连向网点工作人员与民警表示感谢。

此次诈骗的成功拦截，是黔西农商银行常态化落实反诈宣传，严格执行反诈相关要求的工作成效体现。下一步，黔西农商银行将持续履行好反诈职责义务，针对老年群体加大虚假理财、养老诈骗等重点骗局宣传力度，持续发挥好警银协同劝阻机制，全力守护人民群众“钱袋子”。

来源：通讯员 沙祖森

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